Metodologia i dane: Symulator dla obu scenariuszy dla kwoty wpłat 2000 zł przyjmuje uśrednioną roczną stopę zwrotu na poziomie 5.535%. Wartość ta opiera się na aktualnej rentowności obligacji skarbowych oraz mechanizmie obligacji EDO (indeksowanych inflacją). Choć oprocentowanie EDO jest zmienne (suma inflacji i gwarantowanej marży państwa), średnia historyczna z ostatnich 20 lat (według danych GUS) oraz bieżące parametry rynkowe potwierdzają, że poziom ok. 5,5% to bezpieczny i realistyczny fundament dla długoterminowych prognoz finansowych w ramach IKE. Przy tradycyjnej lokacie kalkulator automatycznie pomniejsza ten zysk o obowiązujący 19% podatek od zysków kapitałowych.